קרן השתלמות אלטשולר שחם מול מיטב דש 2026: השוואה מלאה
שני בתי השקעות מובילים נלחמים על תיקי החיסכון של הציבור הישראלי. אלטשולר שחם שהוביל את שוק ב-2025 עם תשואה של 13.2%, ומיטב דש שמנהל ₪206 מיליארד נכון לסוף 2025. מי טוב יותר לקרן השתלמות שלכם?
תשואות — מי מנצח בכל טווח
| מסלול | אלטשולר 2025 | מיטב 2025 | אלטשולר 5 שנים | מיטב 5 שנים |
|---|---|---|---|---|
| כללי | 13.2% | 12.8% | 66.99% | ~100% |
| מנייתי | 21.39% | ~20% | ~120% | ~125% |
אלטשולר נצח ב-2025, אבל מיטב מוביל ב-5 שנים מצטבר. הבחירה תלויה בעקיבות לטווח ארוך מול ביצועי שיא.
דמי ניהול
- אלטשולר שחם: 0.68% במסלול מנייתי, ~0.7% במסלול כללי
- מיטב דש: ~0.7% במסלול כללי, 0.6% במסלול S&P 500
שניהם דומים. הממוצע בשוק: 0.8% במסלול הכללי, 0.6% במסלול מחקה S&P 500.
סגנון השקעה
אלטשולר שחם — אגרסיבי
חברה ידועה בגישה אגרסיבית להשקעות. חשיפה גבוהה למניות, השקעות אלטרנטיביות, ולפעמים סטיות גבוהות. תשואה גבוהה בשנים טובות, אבל גם תנודתיות גבוהה. מתאים: משקיעים צעירים עם אופק זמן ארוך.
מיטב דש — מקצועי ומאוזן
בית השקעות הוותיק עם גישה יציבה יותר. תשואה עקבית לטווח ארוך. גישה פחות אגרסיבית, יותר מתודית. מתאים: מי שמעדיף יציבות.
היקף נכסים ויציבות
- מיטב דש: ₪206 מיליארד נכסים (סוף 2025). מהגדולים בישראל.
- אלטשולר שחם: ₪150 מיליארד נכסים. בית השקעות מבוסס.
שניהם יציבים פיננסית — אין סיכון לעצמות חיסכון.
איך לבחור?
- צעירים (גיל 20-40): אלטשולר עדיף לרוב — תשואה אגרסיבית, אופק ארוך לפיצוי על תנודתיות.
- בני 40-55: שניהם טובים. בחנו דמי ניהול במשא ומתן ובחרו הקרן שמרגישה לכם נכון.
- גילאי 55+: מיטב עדיף — יציבות חשובה יותר מהמקסום של תשואה.
ראו קרן השתלמות 2026 — מדריך מלא.
שאלות נפוצות
אלטשולר או מיטב — מי טוב יותר?
אלטשולר אגרסיבי יותר, מנצח בשנים טובות. מיטב יציב יותר, מנצח בטווח 5 שנים. תלוי בגיל ובסיבולת לתנודתיות.
מה התשואה ב-2025?
אלטשולר השיג 13.2% במסלול כללי, מיטב 12.8%. במסלול מנייתי שניהם 20%+.
איזה דמי ניהול גובים?
שניהם 0.6-0.8% במסלולים השונים. במשא ומתן אפשר להוריד.
מקורות
המידע הוא מידע כללי. תשואות העבר אינן ערובה לעתיד.